Parlamentul a audiat raportul Comisiei de anchetă privind escrocheriile telefonice, financiare și digitale, iar deputații au aprobat un șir de recomandări menite să combată fenomenul care provoacă anual pierderi de sute de milioane de lei.
Una dintre principalele propuneri este crearea unui centru național care să coordoneze în timp real reacția instituțiilor statului, a băncilor și a operatorilor de telefonie în cazurile de fraudă.
Peste 95% dintre fraude se bazează pe manipularea victimelor
Potrivit raportului, peste 95% dintre escrocheriile înregistrate sunt realizate prin metode de inginerie socială, prin care infractorii manipulează victimele pentru a obține date personale, coduri bancare sau transferuri de bani.
Printre cele mai frecvente scheme se numără apelurile în care escrocii pretind că sunt angajați ai băncilor sau reprezentanți ai autorităților, falsificarea numerelor de telefon afișate, fraudele investiționale promovate prin imagini și voci generate cu ajutorul inteligenței artificiale, dar și binecunoscuta metodă „ruda implicată într-un accident”.
Numărul fraudelor este în creștere
Datele prezentate de comisie arată că fenomenul continuă să se extindă.
În primele cinci luni ale anului 2026 au fost înregistrate cu 21,7% mai multe fraude comparativ cu aceeași perioadă din 2025.
Totodată, în anul 2025, prejudiciile declarate de victime au ajuns la aproximativ 272 de milioane de lei.
Va fi creat un Punct Focal Național Antifraudă
Pentru a accelera reacția autorităților, comisia propune înființarea unui Punct Focal Național Antifraudă, care să funcționeze permanent și să reunească reprezentanți ai principalelor instituții responsabile.
În noua structură ar urma să fie implicați reprezentanți ai Poliția Republicii Moldova, Procuratura Republicii Moldova, Serviciul de Informații și Securitate, Banca Națională a Moldovei, băncilor comerciale, operatorilor de telefonie și internet, precum și ai Agenția pentru Securitate Cibernetică.
Scopul centrului va fi schimbul rapid de informații și blocarea imediată a numerelor de telefon, conturilor bancare sau platformelor utilizate de infractori.
Fără anonimat la cartelele SIM și măsuri împotriva numerelor false
Raportul recomandă introducerea unor sisteme obligatorii care să împiedice falsificarea numerelor de telefon afișate în timpul apelurilor.
De asemenea, comisia propune eliminarea anonimatului la activarea cartelelor SIM preplătite, măsură considerată esențială pentru identificarea mai rapidă a autorilor fraudelor.
O altă recomandare este crearea unui sistem unic de alertare prin care cetățenii să fie informați rapid despre noile scheme de înșelătorie apărute.
Pedepse mai dure și controale sporite asupra criptomonedelor
Raportul mai prevede înăsprirea sancțiunilor pentru fraudele digitale și adoptarea unor reguli mai stricte privind utilizarea criptomonedelor și a altor active virtuale.
Totodată, băncile și operatorii de comunicații sunt îndemnați să își consolideze mecanismele antifraudă pentru a detecta și bloca mai rapid tranzacțiile suspecte.
Campanii de informare și blocarea telefoanelor din penitenciare
Comisia recomandă desfășurarea unor campanii ample de informare, în special pentru persoanele vârstnice, care se numără printre cele mai frecvente victime ale escrocilor.
De asemenea, este propusă instalarea în penitenciare a unor echipamente capabile să blocheze comunicațiile ilegale efectuate prin telefoane mobile.
Guvernul va trebui să prezinte Parlamentului, în termen de 90 de zile, un raport privind măsurile adoptate pentru implementarea recomandărilor formulate de comisie.
Comisia de anchetă a fost constituită la 4 iunie și este condusă de Lilian Carp.