Rețeaua financiară A7, asociată lui Ilan Șor, își extinde serviciile de plăți internaționale, deși se află sub sancțiunile Statelor Unite, Marii Britanii și Uniunii Europene. Pe 13 octombrie, omul de afaceri condamnat în Republica Moldova a prezentat A7 International, o platformă care promite transferuri bancare în peste 100 de jurisdicții, folosind criptomonede.
Noul serviciu a fost lansat împreună cu Piotr Fradkov, președintele băncii ruse Promsvyazbank (PSB), implicată în crearea rețelei A7, potrivit publicației CryptoDigest.
Platforma propune un mecanism prin care utilizatorii pot efectua plăți internaționale pornind de la criptomoneda USDT, transferată prin rețeaua TRON. Ulterior, A7 ar urma să efectueze plata prin sistemul bancar SWIFT, astfel încât beneficiarul să primească banii direct în cont, în dolari, euro sau altă valută disponibilă.
Compania susține că serviciul poate fi utilizat atât de persoane fizice, cât și de firme, inclusiv pentru plăți către Emiratele Arabe Unite, Turcia și state din Europa Occidentală.
Comisionul anunțat este de 0,3%, iar procesarea ar urma să dureze cel puțin o zi lucrătoare. Aceste condiții sunt prezentate de companie și nu reprezintă o confirmare independentă a funcționării serviciului în toate jurisdicțiile menționate.
Potrivit lui Șor, platforma folosește și inteligența artificială pentru a analiza riscurile tranzacțiilor și pentru a identifica modalitățile de transfer în funcție de costuri, rapiditate și restricțiile existente.
Noi sancțiuni impuse de SUA și Marea Britanie
Lansarea are loc la mai puțin de două săptămâni după ce Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat măsuri suplimentare împotriva rețelei A7.
Pe 1 octombrie, autoritățile americane au desemnat A7 drept organizație criminală transnațională semnificativă. Washingtonul susține că rețeaua este folosită pentru transferarea banilor în afara circuitelor financiare supuse sancțiunilor și pentru efectuarea unor tranzacții în beneficiul unor entități sancționate, inclusiv din Iran.
La 8 octombrie, Marea Britanie a anunțat sancțiuni împotriva unor servicii de criptomonede, printre care Cryptomus, Heleket și TokenSpot, suspectate că facilitează tranzacții prin care sunt ocolite restricțiile impuse Rusiei.
Compania americană de analiză blockchain Chainalysis a identificat legături financiare între TokenSpot și infrastructura asociată criptomonedei A7A5. Potrivit analizei, mai multe fluxuri financiare au ajuns la aceeași adresă de depozit de pe platforma HTX, care a primit peste 308 milioane de dolari.
Tranzacții de miliarde de dolari
Creată în 2024, cu participarea băncii ruse Promsvyazbank, A7 susține că deservește aproximativ 15.000 de companii și că a procesat, în 2025, plăți de peste 10 trilioane de ruble, echivalentul a aproximativ 120 de miliarde de dolari.
Rețeaua a lansat și criptomoneda A7A5, a cărei valoare este legată de rubla rusească. Autoritățile americane consideră că acest instrument financiar este utilizat pentru efectuarea tranzacțiilor internaționale în condițiile restricțiilor impuse sistemului bancar rus.
Ilan Șor se află în Rusia și este condamnat definitiv în Republica Moldova la 15 ani de închisoare în dosarul „Frauda bancară”. El figurează pe listele de sancțiuni ale SUA, Marii Britanii și Uniunii Europene.
Noua platformă A7 International este prezentată drept o soluție pentru efectuarea plăților peste hotare, însă rămâne neclar în ce măsură serviciul va putea funcționa în jurisdicțiile care aplică sancțiuni împotriva rețelei și a entităților asociate acesteia.